De gemeente Leudal heeft leningen afgesloten om investeringsuitgaven te kunnen doen.
Jaarlijks wordt aan de hand van een liquiditeitsprognose beoordeeld of de leningenportefeuille nog voldoende is, of dat er nieuwe leningen aangetrokken moeten worden.
(bedrag x 1.000) | |||
Leningenportefeuille per 1 januari | Primitieve begroting 2023 | Begroting na | Realisatie 2023 |
Vaste geldleningen | 50.285 | 50.285 | 50.285 |
Bij: opgenomen geldleningen | 15.000 | 15.000 | |
Af: reguliere aflossingen | - 6.549 | - 6.549 | - 6.549 |
Af: vervroegde aflossingen | |||
Saldo 31-12- | 43.736 | 58.736 | 58.736 |
Gemiddeld rentepercentage geldleningen | 2,48% | 2,84% | 2,84% |
In 2023 is een langlopende geldlening aangetrokken van € 15 miljoen, met het oog op de toekomstige grote investeringsprojecten binnen de gemeente. De rentevoorwaarden voor leningen waren erg gunstig. Ook de rentebaten schatkistbankieren zijn in 2023 hoger dan in voorgaande jaren. Door nu al extra kapitaal aan te trekken voorkomen we hogere kosten door stijgende rentetarieven in de toekomst en behouden een spreiding in de leningenportefeuille.
Dit is in lijn met de wettelijke gestelde normen voor de renterisiconorm in de wet financiering decentrale overheden (wet Fido)